Согласно исследованию 2023 года, лишь 36% представителей малого и среднего бизнеса отметили, что никогда не сталкивались с недобросовестностью контрагентов. По сравнению с показателями 2020 года наблюдается положительная динамика – тогда таких «счастливчиков» было всего лишь 30%. Подобные перемены связаны с тем, что теперь предприниматели уделяют больше внимания проверке своих потенциальных партнеров, ведь это не только помогает избежать проблем в работе.
Полная и тщательная проверка до заключения сделки – это показатель того, что вы проявили «должную осмотрительность». Даже если вы столкнетесь с фирмами-однодневками, в суде вы легко докажете, что сотрудничали с ними не сознательно, а являетесь «потерпевшей стороной». Какие действия нужно совершить, чтобы проявить эту самую должную осмотрительность?
3 ключевых способа проверки благонадежности партнера
Конечно, не существует стопроцентной гарантии, что компания, с которой вы имеете дела, полностью и в установленный срок гарантированно выполнит свои обязательства. Однако внимательный подход к выбору потенциального партнера и сбор сведений о его деятельности – это то, что значительно снизит риски взаимодействия с ним.
Есть 3 источника информации, которые можно задействовать, чтобы оценить степень благонадежности и состоятельности бизнеса.
Изучение документации потенциального партнера
Самый простой и очевидный вариант, которым многие пренебрегают – запрос необходимых документов, которые подтверждают, что компания существует и имеет право на осуществление той или иной деятельности.
Что нужно запросить у партнера:
-
учредительные документы – договор или устав фирмы;
-
регистрационные документы – выписку из ЕГРЮЛ или свидетельство о госрегистрации в качестве юридического лица;
-
данные о постановке на налоговый учет;
-
документы, которые доказывают, что человек, подписывающий договор, имеет на это право, то есть у него есть доверенность, протокол и решение учредителя;
-
действующую лицензию на осуществление конкретного вида деятельности, если она подлежит обязательному лицензированию.
Если партнер отказывается предоставить запрашиваемые документы, придумывает различные предлоги, почему у него сейчас нет возможности их предъявить или просто тянет с предоставлением, это серьезный повод насторожится. У компании, которая стабильно и легально выполняет свои договорные обязательства, подобные документы всегда доступны. Надежный партнер всегда стремится к тому, чтобы подтвердить факт того, что ему можно доверять.
Но просто предоставление документов – это еще не все. Важно проверить их подлинность, внимательно сверить все данные. Следует насторожиться, если вы:
-
выявили противоречия и ошибки в разных документах – именах, ИНН, регистрационном номере, юридическом адресе и пр.;
-
заметили несовпадения в указанных сроках, например, у представителя истек срок доверенности или у компании закончился срок лицензии;
-
отметили, что документы предоставлены, но не в полном объеме.
Все это повод запросить разъяснения у партнера и попросить привести в порядок документацию, ведь, если фирма реальная и надежная, сделать это можно достаточно просто и быстро.
Мониторинг открытых и бесплатных источников данных
Невозможно объективно оценить благонадежность партнера только по предоставленным документам, ведь даже такие сведения можно качественно подделать. Поэтому нужно задействовать и другой источник информации – открытые базы данных, где вы можете проверить актуальные сведения и получить более полное представление о компании.
Какие базы можно использовать:
-
Единый федеральный реестр сведений о банкротстве (ЕФРСБ) – проверьте, не находится ли ваш потенциальный партер в стадии банкротства;
-
Единый государственный реестр юридических лиц или индивидуальных предпринимателей (ЕГРЮЛ или ЕГРИП) – удостоверьтесь в подлинности регистрации юрлица;
-
Банк данных исполнительных производств – в нем вы можете узнать, нет ли у службы судебных приставов вопросов к вашему партнеру по поводу его долгов;
-
Сервис ФНС «Прозрачный бизнес» – предоставляет комплексную информацию о вашем партнере как налогоплательщике: о его госрегистрации, адресе, виде деятельности, численности, выбранном налоговом режиме, доходах и долгах и пр.;
-
Картотека арбитражных дел (КАД) – в ней хранятся все данные о судебных делах, в которых фирма участвовала как в качестве истца, так и в качестве ответчика.
Мониторя эти базы, нужно обращать внимание на несколько моментов. Во-первых, отсутствие сведений в некоторых базах, например, в ЕГРЮЛ. Или несовпадение предоставленных компанией документов с данными из открытых источников. Также наличие открытых дел о банкротстве, исполнительных производств, долгов по налогам, частые суды в качестве ответчика – все это «плохой» признак, который должен стать весомым поводом для объективных сомнений в партнере.
Использование сервисов по проверке контрагентов
Специализированные сервисы, такие как Контур.Фокус, СПАРК или Casebook, помогают сформировать наиболее полное представление о компании и получить сведения о ее руководстве, задолженностях, количестве залогов, исковых производств, доходности, госконтрактах и пр.
Как эти сервисы работают? Они собирают данные из большого количества источников (обычно их более 30), группируют их, проводят аналитику и предоставляют наглядные статистические данные об указанной фирме. Эти сервисы платные, цена зависит от того, насколько глубокий анализ они могут предоставить. Однако нужно учитывать, что, как правило, их использование обходится дешевле, чем убытки, связанные с неблагонадежным партнером.
Что стоит сделать для проверки контрагента
Прежде чем принимать решение о том, заключать сделку с компанией или нет, нужно обратить внимание минимум на 7 факторов, свидетельствующих о ее состоятельности и надежности. Что нужно сделать, чтобы свести до минимума риски от нового партнерства?
Проанализируйте финансовые показатели организации
Крайне важно оценить, насколько организация финансово устойчива. Анализ ее отчетности, в том числе бухгалтерской, поможет выяснить, есть ли у нее денежные средства для исполнения своих обязательств.
Где брать сведения? Например, можно воспользоваться:
-
сервисом ФНС «Государственный информационный ресурс бухгалтерской отчетности»;
-
сведениями, которые предоставляют бюро кредитных историй (информация о них отражена на сайте ЦБ РФ).
Оценивать финансовый потенциал компании важно по совокупности признаков и других сведений: выручки, чистой прибыли, непогашенных кредитах и сроках кредитных договоров, дебиторской задолженности, срок существования компании и пр. Например, если бизнес контрагента только набирает обороты, то не удивительно, что у него может быть отрицательная выручка, особенно, если недавно он погасил все кредитные обязательства.
Исключите угрозу банкротства
Весьма неприятно заключить сделку с компанией, которая вот-вот станет банкротом, ведь вы рискуете потратить немало времени и нервов из-за невыполненных обязательств с ее стороны. Чтобы этого не произошло, нужно проверить данные контрагента в таких базах, как:
-
КАД – не возбуждено ли дело в арбитражном суде;
-
ЕФРСБ – в эту базу вносится информация о начале реструктуризации фирмы, о признании ее банкротом, о том, что началось проведение торгов и пр.;
-
сайт «Коммерсантъ» – на нем еженедельно публикуются сведения об обанкротившихся фирмах.
Чтобы получить данные из этих ресурсов, необходимо знать ИНН контрагента. В КАД можно осуществить поиск еще и по номеру дела, а в «Коммерсантъ» можно также использовать ОГРН.
Проверьте компанию на долги
Получить эти сведения можно на сайте ФССП. Нужно открыть вкладку «Сервисы» и перейти на «Банк данных исполнительных производств». Далее потребуется задать параметры поиска – по физическому или юридическому лицу, по номеру дела, ИНН или номеру ИП. Сервис сразу предоставит сведения о конкретном контрагенте.
Но сам факт наличия задолженности еще не означает, что компания «сомнительная», важно учитывать суть дела, причину его возбуждения, а также сумму задолженности. Например, если ИП не выплатил в установленный срок транспортный налог, это еще не говорит о том, что он недобросовестно исполняет свои обязательства по сделкам.
Важен и другой момент – отсутствие сведений в базе ФССП еще не говорит о том, что у фирмы вообще нет долгов. Это лишь означает, что пока в отношении этого юрлица не возбуждено исполнительное производство.
Изучите арбитражные дела
Информацию о них можно получить в КАДе, а вот общей базы по делам общей юрисдикции пока нет. Чтобы о них узнать можно воспользоваться системой ГАС «Правосудие». Главное, знать ИНН потенциального контрагента.
На какие моменты нужно обращать внимание:
-
партнер часто выступает в качестве ответчика в арбитражном суде – это может означать, что он не способен или не хочет добросовестно исполнять свои обязательства по договорам и у других клиентах к нему есть претензии, причем обоснованные;
-
у него высокий риск исковой нагрузки – помимо недобросовестности это может говорить о том, что фирма столкнулась с серьезными финансовыми трудностями, о которых пытается умолчать;
-
частые удовлетворенные иски о неисполнении обязательств по сделкам – может сигнализировать о потенциальном банкротстве;
-
наличие дел, связанных с вопросами банкротства – возможен риск того, что фирма вообще будет исключена (или уже) из ЕГРЮЛ.
Еще один фактор: партнер стабильно и систематически является истцом в суде – тут нужно оценивать факторы в совокупности, ведь одно дело просто отстаивать свои права, а совсем другое вводить в постоянную практику выдвижение претензий ко всем, даже вполне добросовестным партнерам.
Оцените рекламное продвижение
Контрагент может вести удачные рекламные кампании или не очень, иметь дизайнерский стильный сайт или обходиться минимумом функций и достаточно скудным визуалом – это все не самое главное, на что нужно обращать внимание.
Гораздо важнее подмечать такие моменты, как:
-
отсутствие аккаунтов в социальных сетях;
-
отсутствие отзывов других клиентов и потребителей, а также бывших сотрудников организации;
-
наличие официального сайта, на которым уже давно не обновляется информация, не публикуется актуальный контент;
-
постоянное взаимодействие только лишь через боты, без живой обратной связи.
«Мертвый» сайт и лишь номинальное присутствие в интернет-пространстве без реального взаимодействия со своей целевой аудиторией может быть признаком того, что вы имеете дело с фирмой-однодневкой или бизнесом, у которого не лучшее положение дел.
Узнайте о наличии долга по налогам
Если ваш контрагент не платит налоги, это может крайне негативно сказаться и на вашем бизнесе. Во-первых, большая задолженность может привести к тому, что средства на счетах партнера будут заморожены, а поставки товаров или их оплата сорваны. Во-вторых, имея дело с недобросовестным налогоплательщиком вы рискуете лишиться права вычета НДС или же сами получите штраф. В-третьих, серьезные долги говорят о том, что юридическое лицо либо не имеет средств для их погашения, либо в принципе недобросовестно относится к своим обязательствам перед государством.
Как узнать о наличии налоговой задолженности у потенциального партнера? Проще всего воспользоваться специальным сервисом ФНС, который предоставляет такие сведения по номеру ИНН компании.
Удостоверьтесь в наличии ресурсов у предприятия
Речь идет не столько о финансовых ресурсах, сколько о том, есть ли у бизнеса реальные возможности исполнять свои обязательства: транспорт, склады, офисы, оборудование. Проверить это можно, если приехать в компанию, посетить ее филиалы, складские помещения, оценить реальное количество сотрудников, пообщаться с ними, узнать, как давно они здесь работают, насколько большая у них нагрузка и пр.
Заключение
Информация – это важнейший ресурс, помогающий добиться успеха и избежать проблем, связанных с неблагонадежностью партнеров. Лучше потратить время на проверку, чем на последующие разбирательства и судебные тяжбы. Причем проверять нужно и юридические, и финансовые аспекты бизнеса потенциального партнера, оценивать его рекламное продвижение, добросовестность, отсутствие долгов как перед госорганами, так и перед другими клиентами.
Помните – чем более тщательной будет проверка потенциального партнера, тем меньше риск возможных проблем и убытков, связанных с этим сотрудничеством. Полная и детальная информация о его деятельности поможет вам сформировать четкое представление о вашем бизнес-партнере и лучше предсказывать его поведение. Так вы можете обезопасить себя, свои финансы и сэкономить время, которое можно потратить на продуктивное сотрудничество с надежными организациями.
